2024年银行从业中级《个人理财》三色笔记考前押题

考点 1 家庭收支和债务管理总述（☆）

1.家庭收支和债务管理的相关信息包括统计年度内的家庭收入、支出、结余、资产、负债、净资产等项目，对以上信息的分类和整理，是家庭收支和债务管理的前提。
2.家庭财务报表和恒等式
（1）家庭收入支出表，恒等式:收入-支出=结余(亏空)
（2）家庭资产负债表，恒等式:资产-负债=净资产

考点 2 家庭收入分类（☆☆☆）
1.工作收入:家庭成员通过工作、劳务等获取的可支配收入(税后收入)
(1)工资收入、年终奖、劳务收入、稿酬、个人经营所得
(2)说明，个人经营所得包括:个体工商户的生产、经营所得，企事业单位的承包经营、承租经营所得
2.投资收入:财产性收入
(1)特许权使用费所得
(2)利息、股息、红利所得
(3)资产增值，财产租赁和财产转让所得等
3.其他收入:除上述两大类收入外的收入
(1)中奖、中彩及其他偶然性质的所得
(2)他人财务支持(父母/离异配偶的抚养费)或财产继承、赠与等
4.个人经营所得和家庭经营所得的区别
• 个人经营所得：由于家庭该成员因故无法继续经营而灭失
• 家庭经营所得：由于家庭该成员因故无法继续经营时，其他的家庭成员继续获得
家庭经营所得可列入投资收入

考点 3 家庭支出分类（☆☆）
1.家庭生活支出
(1)日常生活支出:衣、食、住、行、娱乐休闲、医疗等支出
(2)专项支出:子女教育、按揭还款、信用卡还款、赡养支出等
2.理财支出
(1)定义:投资理财活动的相关支出
(2)包括:贷款投资资产和项目的利息支出、保障保费支出、投资理财咨询支出
3.其他支出
(1)定义:指上述两大类支出不包括的支出类别
(2)包括:罚款/礼金支出/其他偶然事件发生的支出(捐款)等